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Détection d'écarts de conformité sur vos produits financiers

Déposez vos documents — MRE révèle les écarts, en clair et sourcé. Vous recevez trois vues, téléchargeables et consultables hors ligne.

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Comment lire votre analyse

Chaque point de contrôle est classé en 4 niveaux, par couleur :

Vos trois vues

Lire un point

Chaque point est présenté de la même façon : 📄 ce que dit votre document, ⚖ ce que dit la règle (avec l'article cité), 🔍 la mise en parallèle, et 💡 ce que ça signifie. Les ratios (ex. les frais rapportés à la performance) affichent toujours leur calcul à côté du résultat.

Et ensuite ?

Une pièce absente ? Déposez le document manquant et relancez l'analyse pour la compléter. Un écart ou une tension ? Ce sont des éléments factuels à examiner — l'appréciation et la décision reviennent à vous ou à votre conseiller.

MRE constate des faits sourcés ; il ne note pas, ne classe pas — l'appréciation vous revient.

Lexique — acronymes

DIC / KID — Document d'Informations Clés : la fiche réglementaire d'un produit (risque, frais, scénarios).
PRIIPs — règlement européen qui impose ce document.
DDA — Directive sur la Distribution d'Assurances (devoir de conseil).
SRI — indicateur synthétique de risque, de 1 (faible) à 7 (élevé).
SFDR — classification durabilité : Article 6, 8 ou 9.
UC — unités de compte : supports dont la valeur n'est pas garantie.
Frais courants — coûts annuels récurrents d'un fonds, en %.

Lexique — ratios

VfM (Value for Money) — rapport entre ce que coûte le produit (frais) et ce qu'il rapporte : « vaut-il son prix ? ».
Frais / performance — part de la performance absorbée par les frais (plus c'est élevé, plus les frais pèsent).
RIY (Reduction in Yield) — réduction de rendement due aux frais, telle qu'affichée dans le DIC.
Taux de complétude — part des pièces attendues effectivement fournies dans le dossier.

Questions pratiques

L'usage de MRE : vos documents, vos données, vos résultats. Pour comprendre une notion (DIC, SRI, frais, franchise…), ouvrez la 📚 Patrithèque.

Quels documents dois-je déposer ?

Le relevé annuel, les conditions générales et particulières, le DIC/KID, les bulletins de versement ou d'arbitrage. Plus vous déposez de pièces, plus l'analyse est complète.

Mes documents sont-ils conservés ?

Ils sont analysés pour produire votre résultat — ils ne servent à rien d'autre.

Combien de temps dure l'analyse ?

De quelques secondes à quelques minutes, selon le nombre de pièces déposées.

Que signifie « pièce absente » ?

Un document attendu n'a pas été trouvé dans ce que vous avez déposé. Déposez-le et relancez l'analyse pour la compléter.

MRE me dit-il ce que je dois faire ?

Non. MRE constate des faits sourcés ; il ne note pas et ne classe pas. L'appréciation et la décision vous reviennent, à vous ou à votre conseiller.

Puis-je télécharger et partager le résultat ?

Oui — les trois vues (tableau de bord, synthèse, rapport) sont téléchargeables et consultables hors ligne.

D'où viennent les règles utilisées ?

Des textes réglementaires (PRIIPs, Code des assurances, DDA…). Chaque point cite sa source.

Je veux comprendre une notion (DIC, SRI, frais, clause bénéficiaire…) ?

Ouvrez la 📚 Patrithèque : une base de connaissances de plus de 100 fiches, expliquées simplement, avec recherche et filtres par type de contrat (assurance-vie, retraite, prévoyance…).
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